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Fondeo por Internet: equity para las masas

Ives Laurent, David Bustos y Emilio León tienen algo en común: cuando tienen una idea loca, buscan la manera de materializarla. Pero pocos inversores están dispuestos a apostarle a ideas en estado embrionario. Y si lo están, es a un número limitado.
Estos emprendedores encontraron en Play Business una plataforma que les permitió impulsar sus proyectos desde el inicio y recompensar con una porción de la empresa a quienes creyeron en ellos.

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Play Business ayuda a conseguir fondeo por Internet a emprendedores.

¿Qué es Play Business y cómo funciona?

Play Business parte de una premisa: “es más fácil que encuentres a 1,000 personas para que te den $100, que una para que te dé $100,000”. A cambio, tú les darás un porcentaje de participación de tu empresa una vez que se encuentre constituida. A esto se le llama equity.

Es más fácil que encuentres a mil personas para que te den $100, que una para que te dé $100,000.

—Marc Segura, CEO de Play Business

Marc Segura, CEO de Play Business, comenta “somos los únicos que hacemos crowd equity en México. Antes estaba Crowdfunder, pero no supieron cómo hacer el modelo legal”.

Crowd equity, ¿cómo hacerlo legal?

En México existen trabas legales para invertir en pequeñas cantidades, lo que vuelve difícil a las startups obtener un primer impulso. Esto se debe a que es difícil ser un inversor acreditado cuando no se tienen millones de pesos. Asimismo, es ilegal solicitar dinero de manera pública para un negocio aún no constituido. Dificultades similares se encuentran en el resto del mundo.
Por ejemplo, tras la JOBS Act emitida por Barack Obama, en Estados Unidos se volvió legal hacer crowdfunding por equity, pero al principio sólo podían realizarlo el 1% de la población, que es el porcentaje de inversores acreditados.
El paraíso del crowd equity se encuentra en British Columbia, Canadá. John Koetsier, columnista de Venture Beat, comenta que esta opción de financiamiento es legal desde hace 10 años para inversores no acreditados. Y el ambiente innovador se siente en la región. “Vancouver rankea en el noveno sitio dentro del ecosistema global de startups“, resalta Koetsier.
Para empezar Play Business, el reto de Marc Segura era encontrar la forma de hacer crowd equity con la legislación actual. “En México, si no eres una institución financiera (banco, bolsa, etcétera), no puedes transaccionar con valores”, comenta Marc. Además, las ofertas públicas son ilegales porque se prestan a fraudes.
Marc inventó el modelo legal para crowd equity en México. Tuvo herramientas profesionales suficientes a su favor: “estudié derecho y economía”, confiesa. Litigó por un tiempo, mas el trabajo no le gustó.
Marc Segura nos cuenta la receta secreta de Play Business: “en vez de transaccionar con valores, te doy un contrato. En el futuro te daré acciones. Así se dio la vuelta a la legislación”. Se trata de un contrato de obra futura con reconocimiento de copropiedad, donde la obra será una startup.

De la idea de Play Business al fondeo en Play Business

Marc considera que no hizo ninguna genialidad al concebir Play Business. “Me parecía obvio: un lugar donde subas proyectos y puedas invertir”.
Para probar el modelo legal, Marc Segura Oyamburu fondeó Play Business desde Play Business. Todavía no existía la plataforma en ese momento. La primera ronda de inversión se hizo a inicios de 2014.
Marc Segura se acercó a Marcus Dantus, CEO de Startup México –campus de aceleración de startups de alto impacto–. “Marcus nos ofreció fondear Play Business dentro de SUM”. Pero esa no era la idea de Marc. Él quería fondear a las startups de SUM con su plataforma. “Al final, Marcus invirtió en Play Business”. Ésta no ha sido toda la ayuda que ha dado Marcus Dantus. “Él ayuda con alianzas, a abrir puertas, a armar un modelo para las valuaciones y en la promoción de la plataforma”, comenta Marc.

Formalizar las 3 Fs

Para los jóvenes emprendedores, Play Business ofrece un medio para formalizar el fondeo conocido como las 3 Fs: friends, family and fools. Este fue uno de los motivos por los que Ives Laurent, quien creó una compañía de desarrollo de inteligencia artificial para recursos humanos (Kokorio), entró a Play Business: “quería darles seguridad a mis familiares y amigos”.
Marc destaca esta característica de la plataforma. “En Play Business, con un clic se da todo lo legal”.

Crowdfunding no es magia

Ives comenta que es necesario hacer una labor de marketing para lograr las metas de fondeo. La mayor parte del apoyo que recibió venía de sus familiares y amigos.

Marketing, necesario para crowdfunding.
Un poco de marketing no viene mal para cumplir las metas de fondeo.

“A Ives le fue mal”, dice un poco apenado Marc Segura, “todavía no teníamos suficientes inversionistas”. Marc sostiene que aproximadamente el 70% de las inversiones dentro de Play Business viene de desconocidos. “Hay una comunidad de inversionistas detrás”, resalta.
Esto nos lo confirma Emilio León, quien acaba de conseguir fondeo para WeWash, el Uber de los autolavados. “Entre 24 a 26 personas proporcionaron dinero para la inversión, de esos, seis o siete habrán sido conocidos”.
La mayor parte de los fondeos los obtuvo Emilio por promoción en eventos. “En un evento en el Tec de Monterrey, logramos juntar $117,000”, dice. Un $60,000 restante fue gracias a la promoción en Facebook entre amigos y familiares.
Briko, compañía que ofrece kits para aprender electrónica, es uno de los mayores éxitos dentro de Play Business. En nueve días, logró recolectar $645,000. David Bustos, su fundador, platica cómo lo obtuvieron: “promovimos el proyecto entre amigos, familiares y amigos… de familiares y amigos”. En total, 26 personas invirtieron, a quienes les dieron el 6% de la empresa.
Marc Segura acota “el crowdfunding no es magia, debes hacer una precampaña. Play Business sólo te ayuda un poco”.

El panorama de crowd equity en el mundo

Entre las distintas modalidades de crowdfunding a nivel internacional, crowd equity es la que más problemas tiene para consolidarse por los requisitos legales en cada país.
Gracias al JOBS Act, en Estados Unidos, las plataformas de crowd equity han juntado US$662 millones en 2015, informa Andrew Zaleski. Esto aún con las limitaciones que sólo permite participar a inversores acreditados. Eric Smith, de Crowdnetic, calcula que la cifra se duplicará año con año. En Estados Unidos se discutieron a finales del año pasado cambios en la legislación para permitir a inversores no acreditados participara en plataformas de crowd equity. Actualmente ya es posible.
En otros países ha habido avances para legalizar y regular el crowd equityWil Schroter señala en Forbes a Canadá, Italia, Suecia y Reino Unido como pioneros en legalizar este tipo de plataformas.

Crowdfunding superará al venture capital en volumen de fondeo recaudado.
Crowdfunding superará al venture capital en volumen de fondeo recaudado.

Para este año, se espera que el crowdfunding supere al venture capital en fondeo a empresas, superando un volumen de US$34,000 millones, según un reporte de Massolution.  Estas cifras incluyen todas las formas de fondeo por Internet. US$2,540 millones corresponderían a equity crowdfunding, cifra que puede aumentar considerablemente con una legislación más permisiva de Estados Unidos.
Volumen de crowdfunding por modelo. Fuente: Massolution, 2015.
Volumen de crowdfunding por modelo. Fuente: Massolution, 2015.

No quiere decir que el venture capital está invirtiendo poco, o menos. Chance Barnett, colaborador de Forbes y CEO de Crowdfunder.com, recuerda que gran parte de la inversión dentro de crowd equity viene del venture capital e inversores ángeles que comienzan a utilizar plataformas en línea.

Crowd equity en México, una nueva alternativa

En México, la mayoría de las pequeñas empresas se fondean con recursos propios o préstamos familiares. Sólo un 8% utiliza financiamiento institucional, según datos presentados en el foro Financiamiento para Pymes, organizado por El Economista. En este contexto, el crowd equity amplía las opciones de los emprendedores en México.
Como única opción de crowd equity en México, Play Business ha tenido un rápido crecimiento. En febrero de 2015 se lanzó la versión beta de la plataforma, la cuál cambiará este año. Terminó 2015 con más de 900 proyectos subidos, 6,000 inversionistas dentro de su plataforma, transaccionando $20 millones y con 25 proyectos fondeados, según datos de su director ejecutivo.
Cuando se le preguntó a Marc qué falta por hacer en Play Business, respondió: “es momento ahora de crecer, crecer el área de marketing, el área de programación”. Sobre todo, quieren lograr que cualquier persona que no sepa qué es una startup, se anime a invertir en una startup.

¿A quién le conviene el crowd equity?

El crowd equity es una opción para emprendedores que ya tienen una idea de negocios bien desarrollada y sólo requieren un primer impulso para ponerla a andar. “El formulario de Play Business te filtra. Si no puedes responderlo, no estás listo para la inversión”, señala Marc Segura.
Este formulario es un pitch donde los emprendedores presentan su propuesta de valor, sus fortalezas y los riesgos de su idea. “La gente no es tonta, si el proyecto no se fondea, la idea no está lista”, puntualiza Marc. “El mercado discrimina qué se hace, qué no”.
El perfil de los inversores en Play Business “es una persona que tiene un trabajo estable, recibe una nómina, tiene uso de Internet diario y que tiene un sobrante de efectivo al mes”, indica Marc.
Para inversores y entusiastas, el crowd equity permite apostarle a ideas nuevas con menores riesgos. En Play Business el dinero se entrega a través de una mensualidad, lo que permite observar el desarrollo del proyecto y, si no convence la gestión, salirse antes de acumular grandes pérdidas.

Recibir un flujo mensual, en lugar de todo el dinero a la vez, nos funcionó para mantener una mejor administración.

—David Bustos, Briko.

A los emprendedores, también les conviene esta forma de entregar el dinero. Para David Bustos, “recibir un flujo mensual, en lugar de todo el dinero a la vez, nos funcionó para mantener una mejor administración”.
Si quieres invertir en crowd equity, debes estar consciente del riesgo existente. “Si hay algo incierto en este mundo, son las startups“, comenta Marc Segura. “Nadie debería vender su casa para invertir”.
Diversificar tu inversión es el mejor consejo aquí y en cualquier lado. Proyectos como Kokorio, enfocados en nuevas tecnologías, tardan más tiempo en desarrollarse pero pueden ofrecer mayores beneficios a largo plazo (actualmente, recopilan datos para perfeccionar su producto). Una idea como la de WeWash puede dar frutos más rápido. “¿Cuál es la mejor decisión?” pregunta de manera retórica Marc: “pues apostarle a las dos”.
Como emprendedor, debes entender que Play Business sólo otorga las herramientas online para impulsar tu idea, “pero lo tienes que hacer tú mismo”, enfatiza Marc.
Play Business ha logrado establecer más de 70 alianzas que otorgan a los emprendedores un apoyo para el desarrollo, como incubadoras, aceleradoras o descuentos en servicios especializados. “Queremos ser el camino amarillo de las startups“, comenta Marc. “Te vamos a pintar el camino para volverte un unicornio“.
¿Te agrada la idea? Como inversor o emprendedor, puedes comenzar una startup en un clic.

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